第460章 洗钱
苏木构想出来的这款在线汇款转账平台,终于还是被非法洗钱者们盯上了。
近两年有人开始利用它来对脏钱进行洗白,进而引起联邦税务局的关注,事情渐渐闹大之后,国会发来通知,请苏木前去参加公开听证会。
一封信件当中,罕见用了六个“请”字,言语也比较客气,国会议长,也就是副总统甚至还打来电话试探他的态度,苏木不认为有什么,配合调查本就是应该的事,堵住洗钱漏洞,还能挽回它在人们心目中的声誉。
副总统的态度耐人寻味,背后透露出来的讯息足以说明民主党人对苏木的重视程度。
仔细想想他们重视苏木倒也正常,他在老布什总统任期内,凭借跟布什家族的亲近关系积累到恐怖人脉,在华尔街的人脉关系也很强,加上无数美国人喜欢他,在这即将中期选举的关键时刻,民主党方面不愿意节外生枝,听证会更像是给民众们一个交代。
没有亲自过去,反而让首席执行官艾伦去出席,主要是因为苏木不希望因为自己,而将这件丑闻再次闹大,将电子钱包打上“洗钱工具”的标签。
这款如今全球最大的在线付款服务商,已经拥有四千五百万左右的用户账户,分布于全世界七十多个国家和地区,能够支持十六种货币的支付和收款。
作为国际贸易支付工具,具有用户范围广、资金周转快、操作简便等特点,用户只需要在平台注册账号,并与银行卡绑定,就能开展网上贸易。
违法分子将黑钱通过地下钱庄转出后,再通过他的平台,以雇员报酬的名义或虚构买卖行为转入清洗,银行难以判断交易的真实性,收款时对客户提供材料的审核没有严格规定,仅凭客户口头说明,难以判断资金真实来源。
说起来,监管不力的错误主要在银行方面,作为一款在线收付款工具,工具不会犯罪,只是人们会用它犯罪,国会之所以会参与进来,是因为这个部门具有立法和监督等权力,在线支付系统发展到现在,仍然没有具体的法律约束条文,他们会收集讯息对法律进行补充增改。
这次的听证会对公司有点影响,但是影响不大,毕竟缺乏监管又不是这一家公司造成的,国会哪里敢去招惹那帮银行。
他们之中许多人都在那帮银行里存有“来路不明”的资金或者物品,哪怕银行散播出去一点点消息都足够让他们心惊胆颤,闹到最后只能承认是国会方面存在法律监管漏洞,把错误推到老布什总统头上,皆大欢喜……
苏木办公室里的对话还在继续,他问赫尔伯格说:“有问题的账户有没有查封冻结?”
“嗯,我们正在抽调人手抓紧时间那样做,符合洗钱模型的问题账户被暂时冻结起来了,配合联邦税务局和银行进行调查,某些用户肯定被我们误伤,多少会对公司声誉造成影响,幸好它还没上市。”赫尔伯格依然躺在沙发上,丝毫没有形象可言,他已经是三十多岁的人了,比苏木还大几岁,儿女双全。
“是啊,没有上市,损失和风险全被我一个人承担,大规模误封肯定不行,有没有什么更好的解决办法?”
“还在研究着呢,税务局那边也在帮忙想办法,这次找到不少来路不明的资金和账户,总规模至少在七千万美元以上,毒贩、军火商、走私犯等等,估计快要坐不住,幸好金额都不大。
税务局又要赚到一笔钱,他们也在帮我们想办法,打算在新账户上设置一个冻结期,两三周无法将钱取出来,以便我们进行审核,这样可以吓走一批企图利用它来洗钱的犯罪者……”
美国的法治环境已经相当成熟,这次出现监管漏洞,相信很快就会被封堵起来,国会那帮参议员和众议院们事情不多,法律意识还是有的。
在美国做生意,必须要小心再小心才行,前段时间有孩子误吞玩具部件导致窒息死亡,一家名叫孩之宝的著名玩具厂商被两对父母告上法庭,赔了一亿两千多万美元,其中很大一部分是惩罚性补偿,用来告诫其他公司必须小心,违法成本高到吓人。
这在一定程度上,确实改善着美国社会风气,而身为商人,这回就算从国会那边逃过,一笔至少上千万美元的罚款肯定是躲不过了,苏木已经有心理准备。
和赫尔伯格聊了聊最近Galaxy集团旗下公司的问题,得知最近有款名叫《星际战争》的大型网络游戏就要上市了,听说全部开发好,正在进行测试。
苏木来了兴趣,这是蜗牛娱乐公司推出的第三款大型网游,前面两款分别叫做《怪兽世界》和《决战地球》,评价都相当高。
让人在自己电脑上安装好《星际战争》游戏后,他一玩就是三个多小时,直到拼装好一艘小型战机才罢休,期间有高管过来汇报工作,都是边看他玩游戏边谈论。
苏木希望自己公司走的方向没有错,近几年大力开发能够让用户感受到互联网乐趣的产品,游戏只是其中之一,还有音乐、视频、网络小说等等,漫威漫画也在被他搬上互联网,跟这家公司合作,试图引导用户付费在线浏览。
时间到了一九九九年,距离苏木开发第一款产品蜘蛛邮箱,已经过去十多年时间,占据着一整个互联网发展的黄金时期。
特意找来游戏开发主管,跟对方谈谈游戏感受,画质只是一方面,网络传输速度也因为科技发展被限制,总而言之还算是一款不错的产品。
玩家通过攻打外星人收集飞船和武器的部件,随后慢慢发展自身势力,而飞船、机甲等等很难被修复,意味着消耗严重,连苏木都觉得有趣,相信应该能取得不错的成绩。
一天就这样过去。
等到家时候,儿子苏霖还没回来,保镖们说他去参加社团活动,帮忙整理学校仓库去了。
苏木则亲自做饭,等待着老婆和孩子回来……
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近两年有人开始利用它来对脏钱进行洗白,进而引起联邦税务局的关注,事情渐渐闹大之后,国会发来通知,请苏木前去参加公开听证会。
一封信件当中,罕见用了六个“请”字,言语也比较客气,国会议长,也就是副总统甚至还打来电话试探他的态度,苏木不认为有什么,配合调查本就是应该的事,堵住洗钱漏洞,还能挽回它在人们心目中的声誉。
副总统的态度耐人寻味,背后透露出来的讯息足以说明民主党人对苏木的重视程度。
仔细想想他们重视苏木倒也正常,他在老布什总统任期内,凭借跟布什家族的亲近关系积累到恐怖人脉,在华尔街的人脉关系也很强,加上无数美国人喜欢他,在这即将中期选举的关键时刻,民主党方面不愿意节外生枝,听证会更像是给民众们一个交代。
没有亲自过去,反而让首席执行官艾伦去出席,主要是因为苏木不希望因为自己,而将这件丑闻再次闹大,将电子钱包打上“洗钱工具”的标签。
这款如今全球最大的在线付款服务商,已经拥有四千五百万左右的用户账户,分布于全世界七十多个国家和地区,能够支持十六种货币的支付和收款。
作为国际贸易支付工具,具有用户范围广、资金周转快、操作简便等特点,用户只需要在平台注册账号,并与银行卡绑定,就能开展网上贸易。
违法分子将黑钱通过地下钱庄转出后,再通过他的平台,以雇员报酬的名义或虚构买卖行为转入清洗,银行难以判断交易的真实性,收款时对客户提供材料的审核没有严格规定,仅凭客户口头说明,难以判断资金真实来源。
说起来,监管不力的错误主要在银行方面,作为一款在线收付款工具,工具不会犯罪,只是人们会用它犯罪,国会之所以会参与进来,是因为这个部门具有立法和监督等权力,在线支付系统发展到现在,仍然没有具体的法律约束条文,他们会收集讯息对法律进行补充增改。
这次的听证会对公司有点影响,但是影响不大,毕竟缺乏监管又不是这一家公司造成的,国会哪里敢去招惹那帮银行。
他们之中许多人都在那帮银行里存有“来路不明”的资金或者物品,哪怕银行散播出去一点点消息都足够让他们心惊胆颤,闹到最后只能承认是国会方面存在法律监管漏洞,把错误推到老布什总统头上,皆大欢喜……
苏木办公室里的对话还在继续,他问赫尔伯格说:“有问题的账户有没有查封冻结?”
“嗯,我们正在抽调人手抓紧时间那样做,符合洗钱模型的问题账户被暂时冻结起来了,配合联邦税务局和银行进行调查,某些用户肯定被我们误伤,多少会对公司声誉造成影响,幸好它还没上市。”赫尔伯格依然躺在沙发上,丝毫没有形象可言,他已经是三十多岁的人了,比苏木还大几岁,儿女双全。
“是啊,没有上市,损失和风险全被我一个人承担,大规模误封肯定不行,有没有什么更好的解决办法?”
“还在研究着呢,税务局那边也在帮忙想办法,这次找到不少来路不明的资金和账户,总规模至少在七千万美元以上,毒贩、军火商、走私犯等等,估计快要坐不住,幸好金额都不大。
税务局又要赚到一笔钱,他们也在帮我们想办法,打算在新账户上设置一个冻结期,两三周无法将钱取出来,以便我们进行审核,这样可以吓走一批企图利用它来洗钱的犯罪者……”
美国的法治环境已经相当成熟,这次出现监管漏洞,相信很快就会被封堵起来,国会那帮参议员和众议院们事情不多,法律意识还是有的。
在美国做生意,必须要小心再小心才行,前段时间有孩子误吞玩具部件导致窒息死亡,一家名叫孩之宝的著名玩具厂商被两对父母告上法庭,赔了一亿两千多万美元,其中很大一部分是惩罚性补偿,用来告诫其他公司必须小心,违法成本高到吓人。
这在一定程度上,确实改善着美国社会风气,而身为商人,这回就算从国会那边逃过,一笔至少上千万美元的罚款肯定是躲不过了,苏木已经有心理准备。
和赫尔伯格聊了聊最近Galaxy集团旗下公司的问题,得知最近有款名叫《星际战争》的大型网络游戏就要上市了,听说全部开发好,正在进行测试。
苏木来了兴趣,这是蜗牛娱乐公司推出的第三款大型网游,前面两款分别叫做《怪兽世界》和《决战地球》,评价都相当高。
让人在自己电脑上安装好《星际战争》游戏后,他一玩就是三个多小时,直到拼装好一艘小型战机才罢休,期间有高管过来汇报工作,都是边看他玩游戏边谈论。
苏木希望自己公司走的方向没有错,近几年大力开发能够让用户感受到互联网乐趣的产品,游戏只是其中之一,还有音乐、视频、网络小说等等,漫威漫画也在被他搬上互联网,跟这家公司合作,试图引导用户付费在线浏览。
时间到了一九九九年,距离苏木开发第一款产品蜘蛛邮箱,已经过去十多年时间,占据着一整个互联网发展的黄金时期。
特意找来游戏开发主管,跟对方谈谈游戏感受,画质只是一方面,网络传输速度也因为科技发展被限制,总而言之还算是一款不错的产品。
玩家通过攻打外星人收集飞船和武器的部件,随后慢慢发展自身势力,而飞船、机甲等等很难被修复,意味着消耗严重,连苏木都觉得有趣,相信应该能取得不错的成绩。
一天就这样过去。
等到家时候,儿子苏霖还没回来,保镖们说他去参加社团活动,帮忙整理学校仓库去了。
苏木则亲自做饭,等待着老婆和孩子回来……
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